Chcąc dbać o bezpieczeństwo swoich użytkowników, jak również w związku z wymogami prawnymi w Unii Europejskiej, w USA i w innych krajach, CDSV LLC wdrożył i stosuje polityki KYC (identyfikacja klienta), AML / CTF (przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu) na poziomie wymaganym od banków i innych instytucji finansowych.
Celem tych polityk jest skuteczne przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML / CTF) na naszej giełdzie, poprzez należytą identyfikację faktycznych użytkowników naszych kont oraz monitorowanie ich transakcji. Będziemy identyfikować i powstrzymywać transakcje wykonywane nie tylko w celu kupna / sprzedaży kryptowalut, ale przede wszystkim w celu ukrycia przestępczego pochodzenia środków, finansowania nielegalnej działalności, lub innych zachowań niezgodnych z prawem.
Szczegółowe zapisy naszych polityk mają charakter wewnętrzny i poufny tak by uniemożliwić nieuczciwym graczom na ich omijanie. Poniżej chcemy przedstawić wam ich poszczególne założenia i reguły które dotyczą was bezpośrednio i wpływają na kształt świadczonych przez nas usług.
Identyfikacja użytkownika
W pierwszej kolejności zobowiązani jesteśmy do ustalenia, ponad wszelką wątpliwość, tożsamości osób którym umożliwiamy dokonywanie transakcji. Dlatego też pobieramy skany dokumentów tożsamości, których autentyczność weryfikujemy przy użyciu specjalistycznego oprogramowania profesjonalnych podmiotów zewnętrznych.
Wymagamy też przesłania nam „selfie” lub nagrania was z waszym dokumentem, by wykluczyć możliwość posługiwania się dokumentem należącym do kogo innego. Weryfikacja waszego podobieństwa do zdjęcia z dokumentu dokonywana jest przy użyciu specjalistycznego oprogramowania profesjonalnych podmiotów zewnętrznych, a w razie wątpliwości „ręcznie” przez nasz dział wsparcia klienta.
W razie wątpliwości nasz dział wsparcia klienta będzie się z Wami kontaktował celem wyjaśnienia powstałych wątpliwości i ewentualnego rozwiązania powstałych problemów.
Jeśli nie będziemy mogli ponad wszelka wątpliwość ustalić, iż dostarczony przez Ciebie dokument, jest autentyczny i należy do Ciebie, nie będziemy mogli umożliwić Ci wykonywania transakcji.
Identyfikacja użytkownika – Firmy
W przypadku wszystkich osób prawnych (firm) procedura jest bardziej rygorystyczna i zależy od struktury firmy, kraju itp. Przede wszystkim musimy tu ustalić kto jest ostatecznym właścicielem firmy, kto ją reprezentuje w jakim zakresie, gdzie firma się znajduje i czym się zajmuje.
Ze względu na różne standardy odnośnie dokumentacji spółek w różnych krajach, każdorazowo weryfikacja takich użytkowników dokonywana jest „ręcznie” i przez to trwa dłużej.
Monitorowanie transakcji
Przy wykorzystaniu naszego autorskiego oprogramowania analizujemy również wszystkie transakcje w naszym serwisie szukając zachowań nietypowych i podejrzanych. Takie zidentyfikowane transakcje badane są przez naszych specjalistów od AML by następnie zostać oznaczone jako nie rodzące ryzyka AML / CTF lub jako te wymagające wyjaśnienia bezpośrednio z Użytkownikiem.
Dodatkowa weryfikacja
W miarę jak środki którymi u nas obracasz stają się większe, nasze obowiązki weryfikacji AML / CTF również się zwiększają. To samo tyczy się sytuacji, gdy twoje transakcje zostają „oflagowane” jako podejrzane lub nasza ocena twojej osoby kwalifikuje się jako osobę stwarzającą ryzyko AML / CTF.
W takim wypadku wymagać możemy dodatkowej dokumentacji potwierdzającej twoje faktyczne, dokładne miejsce zamieszkania, wykształcenie, zawód, jak też i źródło pochodzenia środków którymi u nas obracasz.
Niestety, jeśli nasi specjaliści od AML uznają, iż dostarczone przez Ciebie informacje nie wyjaśniają powstałych wątpliwości będziemy zmuszeni zakończyć z Tobą współpracę lub nawet zgłosić ten fakt odpowiednim organom.
Podstawowe zasady AML / CTF
Nasze zasady działania obejmują między innymi to iż:
- CoinDeal nie akceptuje wpłat gotówkowych ani nie wypłaca gotówki w żadnych okolicznościach.
- CoinDeal nie akceptuje żadnych depozytów stron trzecich na konto użytkownika, nie dopuszcza prowadzenia kont w cudzym imieniu, kont współdzielonych, itp.
- CoinDeal nie dopuszcza wyjątków w zakresie wymaganej od użytkownika dokumentacji.
- CoinDeal zastrzega sobie prawo do odmowy przetworzenia transakcji na każdym etapie, w razie powzięcia podejrzenia ryzyka AML / CTF.
- Zgodnie z prawem międzynarodowym nie jesteśmy zobowiązani (a w niektórych przypadkach jest to wręcz zabronione) do informowania klienta, jeśli jego podejrzane działania są przez nas zgłaszane do odpowiednich organów.
Kraje sankcjonowane
Zgodnie z naszą polityką, nie otwieramy kont i nie przetwarzamy transakcji obywatelom, rezydentom lub osobom przebywającym w krajach z krajów z którymi transakcje są wprost zabronione w skutek sankcji międzynarodowych albo ich wewnętrznych przepisów lub też kraje te z różnych względów określonych przez nasz dział AML (m.in. ranking korupcji Transparency International, ostrzeżenia FATF, wykaz państw trzecich o nieskutecznych systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przyjęty przez Komisję Europejską) stanowią o wysokim stopniu ryzyka AML / CTF.
Krajami tymi obecnie są:
Afganistan, Samoa Amerykańskie, Angola, Bahamy, Botswana, Burundi, Kambodża, Republika Środkowoafrykańska, Czad, Kongo, Kuba, Demokratyczna Republika Konga, Gwinea Równikowa, Erytrea, Etiopia, Ghana, Guam, Gwinea Bissau, Iran, Irak, Korea Północna , Liban, Libia, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Portoryko, Samoa, Arabia Saudyjska, Sierra Leone, Somalia, Sudan Południowy, Sri Lanka, Sudan, Syria, Trynidad i Tobago, Tunezja, Wenezuela, Jemen, Zimbabwe, USA (wybrane stany).
Stopnie weryfikacji YC
W związku z tym, że w miarę jak środki którymi u nas obracasz stają się większe, większe staje się również ryzyko AML / CTF, zwiększyć się muszą również stosowane przez nas środki bezpieczeństwa i weryfikacji. Pamiętaj iż ten model jest efektem prac i doświadczeń naszych pracowników działu AML / CTF i może on ulec zmianie wraz ze zmianą wymogów prawnych poszczególnych krajów jak i w rezultacie zdobycia przez nas nowej wiedzy i doświadczeń.